美国证监会加强数字市场监管 信托公司更可靠

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  信托公司与银行、保险并称为现代金融业的三大支柱,在现代金融市场中发挥着巨大的作用。作为一种以受托人的身份,代人的金融机构,其中最为重要的职责就在于确保用户资金安全,履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。随着数字资产市场的诞生和发展,资本市场出现了各式各样的金融服务机构来管理数字资产的交易和安全,这里包括受监管的金融科技信托公司如Paxos、不受监管的一般数字金融公司如Tether 和TrueCoin 和像Circle 这样的互联网金融公司。

  最近,随着市场的迅速增长,各方对数字资产活动受监管的重视程度不断增加。不少国家的监管机构也都提出要从法律法规层面加强监管。在此方面,美国监管机构对监管尤为重视。2 月11 日,美国证券交易委员会(美国证监会,U.S。 Securities and Exchange Commission,SEC)委员Hester Peirce表示,该机构的工作人员正在制定“补充指导”,以帮助项目确定“他们的加密筹款活动是否隶属证券法”。另外,美国监管机构还要求金融服务机构在开展数字资产活动时需要持有牌照。

  值得注意的是,对比那些形形色色的金融机构,信托特许是数字领域中最高的监管规格,是数字货币公司能够获得的最高级别牌照。而信托特许牌照的级别高于比特币牌照(“bitlicense”)、货币转移牌照、以及在金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network,FinCEN)注册的货币服务业务(Money Services Business,MSB)牌照。Paxos 从组建伊始就致力于寻求最高级别的监管,力求从法律层面打好基础,提供更加可靠和更安全的稳定币。根据纽约州银行法(New York State banking law)组建,Paxos 受到纽约州金融服务局(the New York State Department of Financial Services)直接监管的信托公司,凭借其在建立、运营和行业规范中严格遵守信托公司准则的优势,在纷乱复杂的数字市场全面确保客户的资金得到绝对的保护,保证各类资产安全快速的流动和结算。

  努力获得信托特许牌照

  Paxos 团队在筹备成立Paxos 就致力于建立一家能够依照现行的最高标准和法律法规展开运营商务信托公司。然后在美国纽约州成立信托公司是非常复杂的,整个申请需要经历严格的审批流程和漫长的时间等待。每一位核心成员和管理团队都要经过严格的审查,他们的教育经历、相关工作经验、工作水平和表现等等。经过商业计划审查后,纽约州金融服务局还会派专门的代表与申请人讨论提案。讨论后,如果确定继续申请,申请人还应提交更详细的财务数据和资质。

  据悉,纽约州信托公司特许牌照。由于监管更严格也更频繁,信托牌照非常难获批。为此Paxos 在申请成为信托公司前后共花了3 年时间,从2015 年5 月申请获批开始,经历了多重审查,投入了大量的人力、物力、时间。经过长时间的努力,Paxos 最终通过严格的审查,成为首家在数字资产交易领域受到监管的信托公司,并成功获得信托特许牌照,成为第一家区块链信托公司。其发行的代币Paxos Standard(以下简称PAX)也成为首个由受监管信托公司直接发行的稳定币,并获得纽约州金融服务管理局批准发行,达到了最高规格监管牌照的黄金标准。

  尽管申请流程复杂,但为了获得用户信任,更好地确保用户资产的绝对安全,Paxos 认为这些努力和花费都是值得的。

  充分获得客户信任

  成立不易,运营合规更是衡量一家信托公司是否值得信任的重要标准。纽约州金融服务管理局根据银行法第三条规定管理信托公司,并对其进行严格的监管,其中包括资本管理、动性、客户保护,网络安全和反洗钱(AML)等。此外,信托公司还必须接受由纽约金融服务管理局的定期监管、检查和第三方审核。

  Paxos 作为受其监管的信托公司,严格遵守银行法第三条规定运营365体育。在日常业务运营中,Paxos 严格遵循反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)合规条例。为保证客户资金安全,Paxos 按照监管条例,对在PAX 平台上进行兑换的资金来源进行了解,以保证交易的合规性。在公司运营期间,Paxos 受到相对应的保险公司和独立董事会每年十次会议的审查。Paxos 还与全美顶尖的会计事务所合作,定期进行月度审计以确保公司银行账户中的美元余额与代币量保持一致,并证实其发行的代币PAX 与美元按照1:1 的比例全额抵押担保。

  正是因为这些监管标准等同于对银行的要求,可以说这是区块链公司中审查最严格的标准。

  竭力推动行业健康发展

  信托服务在美国已经有几百年的历史,现已成为财富传承重要的手段,对资产管理和保护起着重要的作用,秉持着长远投资的理念,在未来将会有更多的人将资产委托给信托公司。Paxos 的使命是加速资产的移动,革新现代金融。在Paxos 的未来愿景365官网中,数字资产、现金、商品或证券可以在任何时间、任何地点之间进行流动。而建立一所受监管的信托公司是实现全资产数字化这一远大愿景的基础设施。

  所以在2018年12月,Paxos与其他九家公司一道,共同建立了数字市场资产协会(Association for Digital Asset Markets, 以下简称ADAM 协会),在市场诚信、风险管理、反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)、托管、保存记录、清算和结算、市场操纵、数据保护和研究领域都引入了信托公司日常遵循的准则,引导市场活动健康有序的开展,为用户打造一个信任、可持续发展的市场环境。

  作为信托公司,Paxos 无需与市场上的其他信托公司合作展开业务,在保证透明度与可靠性的同时保持了运营效率,以始终贯彻执行和保持行业高标准严要求为傲,以确保让那些坚持初心的金融从业者和合规的客户能持续受益。

  Paxos 并不着眼于眼前的红利,更多的是以一个长期发展的心态来经营自己的信托公司,并致力于推动整个行业的健康发展。Paxos 相信只有获得金融监管机构和政策制定者的长期信任,才能让创新的市场参与者和资本在充满信任的市场环境中进行交易,以最终实现其全资产数字化,且数字资产全球流动性、无摩擦、民主化的伟大愿景。Paxos 在未来将以信托公司的身份,与用户和投资者一道,作为区块链监管合规领域的领军者,推动公平有序数字资产市场的建立。


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